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保诚(hk02378)-基本信息

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概要信息

中文名称:保诚


英文名称:PRU


行业:保险


最新量化综合结论
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公司资料 公司回顾 公司展望
证劵代码 02378
公司名称(中文) 英国保诚有限公司
公司名称(英文) Prudential plc
公司业务 Prudential Public Limited Company是一家国际金融服务公司。该公司在这些地区提供一系列零售金融产品和服务以及资产管理服务。该公司通过保险业务和资产管理业务运营。零售金融产品和服务包括人寿保险、养老金和年金以及集体投资计划。其保险业务包括在亚洲、美国(Jackson National Life Insurance Company(Jackson))和英国开展的业务。其资产管理业务包括Eastspring Investments, M&G 和Prudential Capital的业务。
所属行业 保险
港股股份数目 2599885116(股)
主席 Paul Manduca
主要持股人
董事 Howard John Davies(独立非执行董事) Paul Victor Falzon Sant Manduca(非执行董事) Paul Victor Falzon Sant Manduca(主席) Michael Andrew Wells(执行董事) Kaikhushru Shiavax Nargolwala FCA(独立非执行董事) The Hon. Philip John Remnant(高级独立董事) Anthony John Liddel Nightingale(独立非执行董事) Alice Davey Schroeder(独立非执行董事) David John Alexander Law(独立非执行董事) Mark Thomas FitzPatrick(执行董事) Thomas Ros Watjen(独立非执行董事) Stuart James Turner(执行董事) Jane Fields Wicker-Miurin(独立非执行董事) 叶约德(独立非执行董事)
公司秘书 Thomas Stern Clarkson
注册办事处 1 Angel Court, London EC2R 7AG
公司总部 香港中环港景街1号国际金融中心一期13楼
股份过户登记处 香港中央证券登记有限公司
核数师 KPMG Audit Plc
主要往来银行 汇丰
法律顾问 司力达律师楼
公司网址 www.prudential.co.uk
电邮地址 hkinfo@computershare.com.hk
电话号码 (852) 2862 8555
传真号码
本集团来自持续经营业务(即不包括M&GPrudential)的以长期投资回报为基础的经调整《国际财务报告准则》经营溢利3(经营溢利)上升14%4至20.24亿英镑(按实质汇率基准计算上升21%)。来自持续经营业务的年度保费等值销售额5上升5%4(按实质汇率基准计算为10%),而来自持续经营业务的新业务利润6下降2%4至16.43亿英镑(按实质汇率基准计算上升3%),其中,亚洲上升10%4。来自持续经营业务的欧洲内含价值基准经营溢利6增加1%4(按实质汇率基准计算为7%)至26.41亿英镑。持续经营业务所赚取的经营自由盈余7是本集团寿险及资产管理业务的现金产生的首选指标,增加22%4至15.02亿英镑(按实质汇率基准计算为28%),当中包括整合最近收购的美国JohnHancock业务后的2.74亿英镑得益,并已扣除5.16亿英镑(二零一八年:4.61亿英镑)的新业务投资拨款。 我们的亚洲业务表现尤为出色,经营溢利(上升14%4)、新业务利润(上升10%4)及所赚取的经营自由盈余(上升13%4)均录得双位数的增长。在美国,Jackson的经营溢利增加14%4,而新业务利润则减少30%4,反映期内美国利率下调及变额年金销售额下降的负面影响。儘管外围宏观经济及政治局势严峻,但M&GPrudential于截至二零一九年六月三十日止六个月的管理基金总额8仍增长6%至3,411亿英镑(二零一八年十二月三十一日:3,212亿英镑),反映有利的投资市场环境。 期内《国际财务报告准则》股东资金增加14%至197亿英镑(二零一八年十二月三十一日:172亿英镑),反映税后利润15.40亿英镑(二零一八年:按实质汇率基准计算为13.56亿英镑)。其他股东资金变动包括分类为可供出售的美国投资的未变现估值变动净额正17.26亿英镑,被向股东派付股息8.70亿英镑所抵销。欧洲内含价值股东资金增加7%至534亿英镑(二零一八年十二月三十一日:498亿英镑),相当于每股2,055便士6。 本集团的偿付能力标准II盈余10、11估计为167亿英镑,相当于覆盖率为222%(二零一八年十二月三十一日:172亿英镑;232%)。 根据本集团现行的股息政策,我们已将第一次中期普通股息增加5%至每股16.45便士。 亚洲 市场对我们提供的健康、保障及储蓄解决方案的需求持续增长,而我们设有广泛的寿险及资产管理业务组合、提供独特增值服务的高质素产品以及多渠道策略,可确保我们继续从中受惠。本集团上半年度的亚洲年度保费等值销售额5达19.78亿英镑,上升10%4(按实质汇率基准计算上升14%),带动新业务利润增长10%4至12.95亿英镑(按实质汇率基准计算上升15%)。 本集团于区内的多平台分销拥有庞大的代理团队及银行合作伙伴关係,以及不断发展的数码化渠道,继续推动本集团的表现。本集团于区内继续实现全面增长,上半年度,11个市场的年度保费等值销售额5均录得增长。香港的年度保费等值销售额5增长5%4至8.30亿英镑,新加坡增长8%4至2.31亿英镑,马来西亚增长3%4至1.22亿英镑。在香港,63%的销售额来自中国内地客户。 随着我们更新产品系列及采取措施提高代理团队的工作效率,本集团于印尼的销售亦渐趋稳定,并于第二季度取得强劲表现,助本集团取得4%4的整体销售额增长。我们已与印尼领先的数码支付、奖励及金融服务平台PTVisionetInternational(OVO)建立策略合作伙伴关係。印尼是亚洲规模最大的保险市场之一,且使用数码工具的人口日益增加,预期此举将有助完善本集团在印尼的业务覆盖。 上半年度,本集团透过合营企业中信保诚录得的销售额上升45%4至2.70亿英镑,且本集团已获准在中国内地的陜西省开设第20家分公司。透过该合营企业,如今本集团在89个城市设有231个销售办事处,形成一个综合网络,该网络所覆盖的地区占中国内地国内生产总值的80%。 我们的亚洲资产管理人瀚亚的经营溢利增长12%,此乃有赖严谨的开支管理及于二零一八年下半年度收购TMBAssetManagement。 在泰国的强劲零售债券流量及韩国退休金的股权流量的推动下,瀚亚管理资产增长至1,695亿英镑,于二零一九年上半年度的外部净流量为正31亿英镑(不包括货币市场基金)(二零一八年:按实质汇率基准计算为净流出9亿英镑)。 本集团继续发展亚洲的分销渠道,包括与大华银行有限公司续订过往相当成功的区域战略银行保险联盟,上半年度因此而录得的年度保费等值销售额5增长27%4。为确保尽可能广泛地在区内提供本集团的解决方案,我们亦积极调整产品定位,以配合数码销售渠道。于二零一九年上半年度,我们已启动与台湾数码银行合作伙伴王道商业银行的合作伙伴关係,并将致力巩固与大华银行旗下新数码银行TMRW所取得的成果。 本集团继续在亚洲的若干区域构建合作关係。本集团致力改善医疗保障服务,推出首款数码健康应用程式PulsebyPrudential,帮助客户全方位管理健康。健康技术及服务公司Tictrac已成为本集团的Pulse合作伙伴之一,并汇合BabylonHealth成为本集团健康生态系统的一部分。本月较早前,我们亦宣佈与印尼本土医疗保健初创公司Halodoc建立合作伙伴关係,协助其提供数码化解决方案,满足市场对经济实惠及易于获取的医疗保健的迫切需求,以及与MyDoc建立合作伙伴关係,该公司让消费者能够透过手机获取健康服务。本集团的数码生态系统PRUworks旨在帮助中小型企业发展业务,继于二零一八年在新加坡推出后,现已扩展至印尼。本集团亦与专业技术提供者H?lthTech签订一项协议,将其云计算技术整合至PRUworks平台,以便向亚洲中小型企业提供一站式的保险产品、僱员福利及业务服务。与此同时,本集团取得良好进展,向新加坡的高净值客户推出度身订造的OpusbyPrudential,旨在填补该快速壮大的阶层对财富保障的需求缺口。上述所有举措让本集团得以向更广大的客户提供更完善的服务。 美国 在该市场上,我们向来采取严守纪律的策略。美国的消费者规例如今虽渐趋明朗,但曾在一段时间内充满变数,导致整个行业的变额年金销售减缓。本集团的美国年度保费等值销售额5减少4%4至8.31亿英镑。重要的是,由于本集团有意令旗下美国产品组合更多元化,定额指数年金录得年度保费等值销售额59,300万英镑,占年度保费等值销售额5的比例由二零一八年首六个月的2%上升至二零一九年的11%。此外,本集团成功整合去年的JohnHancock实缴年金互补交易,使业务更加多元化,并于期内对美国法定资本收入作出重大贡献。 Jackson在产品创新方面拥有出色的往绩记录,并已构建卓越的分销关係,同时亦颇受信任及享有较高的信誉。期内,本集团在定额年金领域推出更多产品,此举预期将会推动下半年度的销售。本集团在年金行业占据领先地位,拥有庞大的长期经济效益,旗下的营运平台享有领先业界的成本优势,并已高度数码化及具备扩展性。我们现正着手推动产品组合的进一步多元化并发展与新分销商的关係。我们正在积极探索相关方案,例如透过再保险及第三方融资,以期为加快多元化提供支持。 非洲 本集团亦继续在全球最具活力及前景的地区之一非洲扩展业务。本集团于七月完成收购一家在西非及中非营运的主要寿险公司GroupBeneficial的51%股权,让本集团得以进军喀麦隆、科特迪瓦及多哥。透过这项最新举措,加上本集团过去五年在加纳、肯亚、乌干达、赞比亚及尼日利亚开展的业务,如今本集团在总人口近4.00亿的非洲市场经营业务。于二零一九年上半年度,不计及此收购事项,本集团于区内的年度保费等值销售额5上升73%4至3,000万英镑。 分拆M&GPrudential(呈报为已终止经营业务) M&GPrudential分拆事项进展顺利,预期将按计划完成。有关使香港保险业监管局成为Prudentialplc集团的全集团监管机构的筹备工作已告完成,而M&GPrudential董事会亦已成功组建。一旦获得股东批准,我们预期将于二零一九年第四季度完成分拆事项。与此同时,M&GPrudential特别专注于内部合併及转型计划,并筹备以一家独立上市公司的身份进军市场。M&GPrudential亦已宣佈,为筹备上市,其将更名为M&Gplc,以展示其独立的企业身份,同时保留保诚和M&GInvestments这两个面向客户的品牌。 M&GPrudential既是资产管理人,亦是资产拥有人,在受益于长期有利趋势(特别是人口老化及退休责任转为由私营机构承担)而颇具吸引力及不断发展的市场经营业务。期内管理基金总额8增长6%至3,411亿英镑,若计及PruFund正净流量35亿英镑,则PruFund管理资产总额于二零一九年六月三十日为496亿英镑。M&G的外部管理资产于二零一九年上半年度增长4%至1,530亿英镑,而市场的影响将期内的净流出抵销有余。相较去年的较高水平,行业界定利益退休金转拨有所减缓,致使年度保费等值销售额5及新业务利润于期内分别减少8%及15%。在分红储蓄、零售资产管理及机构资产管理方面,M&GPrudential的储蓄及资产管理业务占据优势地位,而其年金及其他保险业务则可提供长存续期产品并拥有庞大的客户基础。
我们相信,本集团于上半年度的表现,加上本集团的营运不断完善,让本集团在向前迈进的过程中始终占据优势地位。我们推陈出新并投入资金,力求为客户提供更丰富的产品和解决方案。 亚洲的长期相关人口结构及经济趋势虽然经历短期宏观波动,但整体依然向好及稳健,我们预期,本集团的广泛组合仍会不断扩展。我们目前正在密切关注香港的事态发展。正如《国际财务报告准则》盈利所显示,保险损益差增加,反映亚洲业务预期将继续策略性着重发展期缴保费健康及保障业务。 美国方面,本集团最近已进入一个相较最近数年监管更清晰的时期,且预期旗下产品的销售环境会经历一段正常化的过程。与此同时,据我们观察,市场现正经历向定额及定额指数年金的重大转移。我们将继续采取积极的投资组合方法开展业务,并致力在执行及业务营运方面取得实质性的成果。在营运层面,股市对推动手续费收入的独立账户结余及对递延保单获得成本摊销加速和减速的影响,预期仍是美国《国际财务报告准则》盈利所面对的敏感因素。 于二零一九年,利率有所下降,若此趋势持续,可能会对本集团计息工具的收入水平造成影响。股市及利率变动亦将透过为进行风险管理而持有的对冲仓位、所持债券的估值及相关负债估值的变化影响股东回报,因此与为支持股东回报而持有的资产存在一定程度的会计错配。 本集团面临理想的机遇,加上本集团在地域、产品及分销平台方面的多元化,让本集团能够游刃有余地应对目前困扰全球经济及加剧市场动盪的保护主义趋势及政治不明朗因素。 M&GPrudential 分拆事项预期将于二零一九年第四季度完成。我们已优化 Prudential plc 的策略,以亚洲为主导,专注于结构性增长的市场,并加快美国业务的多元化发展,务求提供更理想的现金回报。我们正在积极探索相关方案,致力实现这个目标。本人相信,本集团将妥善管理风险,并将继续为客户创造重大利益及为股东带来盈利增长。

主要持有人权益变动 公司股份回购
事件日期 中文股东名称 持股人名字 涉及股份(股) 先前结余(股) 先前结余率(%) 先前类别 目前结余(股) 目前结余率(%) 目前类别 股份类别
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回购日期 回购数量(股) 最高回购价(港元) 最低回购价(港元) 回购总价(港元) 平均回购价(港元)
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认购 认沽 牛证 熊证
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  • 【23只分级基金获批变更注册】证监会官网发布的《2020基金募集申请公示表》显示,中信保诚、招商、国泰、申万菱信、前海开源、国联安、富国、鹏华、工银瑞信等基金公司旗下合计23只分级基金于9月1日获批变更注册,以上23只基金多数变更为LOF基金。

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  • 【保诚拟将退出美国业务】英国保险公司保诚周二表示,计划分拆美国业务Jackson,专注于亚洲和非洲,因为上半年调整后的营业利润下降了3%。计划在2021年上半年Jackson进行IPO中全部撤资。

  • 中集集团:获中信保诚人寿保险有限公司举牌,持股达到5.19%。

  • 【中信保诚基金发布信息安B溢价风险提示公告】中信保诚基金发布公告,旗下信诚中证信息安全指数分级证券投资基金B份额二级市场交易价格较基金份额参考净值的溢价幅度较高。5月8日,信息安B二级市场收盘价为1.194元,相对于当日0.986元的基金份额净值,溢价幅度达到21.10%。中信保诚基金提示,截至2020年5月11日,信息安B二级市场收盘价为1.194元,明显高于基金份额参考净值,投资者如果盲目投资,可能遭受重大损失。

  • 【中信保诚人寿举牌中集集团H股股票】中信保诚人寿保险有限公司在中国保险行业协会官网上披露公告称,公司于1月6日增持中集集团H股股票154.55万股,并触及5%的举牌线。

  • 【北京地方金融监管局:一季度有橡树资本等多家外资机构落地北京】北京市地方金融监督管理局局长霍学文介绍,2020年一季度先后有万事网联、橡树资本、高盛控股合资证券公司、中信保诚资产管理公司等外资机构落地北京,春华资本、东方汇里、桥水基金等机构获批参与北京市QDLP试点。疫情没有使北京金融开放受阻,反而国际金融交流合作更加紧密。

  • 【英国最大人身险公司保诚集团合资资管公司落地北京】北京市地方金融监督管理局网站4月2日消息,日前,中信保诚资产管理有限责任公司已在北京完成注册。营业执照显示,该公司注册日期为3月31日。这是2020年以来在京落户的第一家合资保险资产管理公司。

  • 保诚开始准备将美国业务少数股份进行IPO。

  • 对冲基金Third Point在英国保诚保险股权已累计逾20亿美元,该机构计划推动保诚拆分为两家公司。

  • 对冲基金Third Point在英国保诚保险股权已累计逾20亿美元,该机构计划推动保诚拆分为两家公司。

  • 【中信保诚人寿捐款1000万元 驰援抗击新型冠状病毒肺炎】近期,新型冠状病毒肺炎疫情严峻,医疗物资紧缺,奋战在最危险的一线医护工作人员正面临重大挑战。践行企业社会责任,中信保诚人寿决定向中华慈善总会捐款人民币1000万元,并在中华慈善总会下设立“抗击新冠肺炎专项救助资金”,支援新型冠状病毒肺炎疫情防护工作。捐赠专项资金将用于采购防控新型冠状病毒肺炎疫情的医疗防护物资,以及救助和奖励抗击疫情一线医护人员。

  • 【外资保险资管新人报到 中信保诚资管获批开业】筹备一年有余,中信保诚资产管理有限责任公司近日获批开业。业内人士认为,外资保险资管公司的获批开业将加剧资管市场的竞争。据了解,中信保诚资管由中信保诚人寿保险有限公司发起设立。银保监会批复文件显示,中信保诚注册资本为人民币5亿元,中信保诚人寿出资比例为100%。该公司的设立意味着中信保诚人寿将进一步拓宽保险资金运用渠道,提高保险资金投资水平。(中国证券网)

  • 安利股份:公司及控股子公司安利新材料被评为“安徽省环保诚信企业”。

  • 【保险牌照热度再起但遇高门槛,获准进入者屈指可数】近日,外界对保险牌照热情再度高涨。不过,保险业人士分析称,近年来保险行业准入门槛依然较高,要拿到保险牌照难度仍然不低。梳理资料发现,2018年以来获得监管部门批复筹建的保险机构屈指可数,仅有工银安盛资产、交银康联资产、中信保诚资产3家保险资管公司和大韩再保险公司在华分公司、安联(中国)保险控股、恒安标准养老险,以及参与安邦重组而新设的大家保险集团、大家财险。(证券时报)

  • 【章源钨业:钨精矿价格上涨 有助于公司业绩的提升】章源钨业(002378)在互动平台表示,根据亚洲金属网的报价,目前钨精矿(WO3 65%min)价格是7.9万元/吨,APT的价格是12.15万元/吨,价格有所上涨。因公司自产钨精矿,总体来说,钨精矿价格的上涨,有助于公司业绩的提升。

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